Was ist das Geldwäschegesetz (GwG)?

Das Geldwäschegesetz (GwG) regelt Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es verpflichtet u. a. Banken, Kundenidentität zu prüfen, Verdachtsfälle zu melden und interne Sicherungsmaßnahmen zu ergreifen. Ziel ist die Transparenz und Nachvollziehbarkeit von Finanztransaktionen.

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet bestimmte Berufsgruppen, insbesondere Banken und Finanzdienstleister, zur aktiven Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie müssen Kundenidentitäten feststellen, wirtschaftlich Berechtigte ermitteln, Verdachtsfälle unverzüglich melden und Risikomanagement-Systeme etablieren. Ein typischer Fall: Ein Neukunde möchte bei einer Bank plötzlich einen hohen Geldbetrag einzahlen, der nicht mit seinem finanziellen Hintergrund übereinstimmt. Die Bank muss nach GwG zunächst Identität und Herkunft der Mittel prüfen. Bestehen Zweifel und ein Verdacht auf Geldwäsche, ist eine Meldung an die Financial Intelligence Unit (FIU) verpflichtend und die Auszahlung muss ggf. gestoppt werden. Zudem sieht das GwG auch regelmäßige Schulungen und interne Sicherungsmaßnahmen für die Institute vor. Verstöße führen zu Bußgeldern und zusätzlichen aufsichtsrechtlichen Maßnahmen.