Was ist eine Geeignetheitserklärung?

Eine Geeignetheitserklärung ist eine schriftliche Bestätigung der Bank gegenüber dem Kunden, dass ein empfohlenes Finanzprodukt anhand seiner individuellen Kenntnisse, Ziele und finanziellen Verhältnisse für ihn geeignet ist.

Die Geeignetheitserklärung ist ein zentrales Dokument im Wertpapiergeschäft nach § 64 WpHG, das Banken ihren Kunden vor Abschluss eines Beratungsauftrags aushändigen müssen. Hierin dokumentiert die Bank, dass sie die wirtschaftlichen Verhältnisse, Anlageziele sowie Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden geprüft hat und begründet, warum die empfohlene Anlage für den Kunden geeignet ist. Beispiel: Ein langjähriger Kunde äußert den Wunsch nach einer sicheren und liquiden Geldanlage. Nach dem Beratungsgespräch empfiehlt die Bank einen konservativen Rentenfonds. In der Geeignetheitserklärung legt die Bank schriftlich dar, dass dieser Fonds mit dem Risikoprofil, den Zielen und den finanziellen Verhältnissen des Kunden übereinstimmt. Sollten dabei fehlerhafte Angaben gemacht oder die Pflicht zur Erstellung der Erklärung verletzt werden und erleidet der Kunde dadurch einen Schaden, können Haftungsansprüche gegenüber der Bank entstehen.