Welche Rolle spielt das US-Sanktionsrecht für europäische Banken?

Das US-Sanktionsrecht ist für europäische Banken relevant, weil Verstöße auch außerhalb der USA zu erheblichen Bußgeldern, Markt­ausschlüssen oder Reputationsschäden führen können, insbesondere wenn Transaktionen US-Bezüge wie US-Dollar-Abwicklung oder Beteiligung von US-Personen aufweisen.

US-Sanktionsrecht gilt extraterritorial und betrifft europäische Banken, sobald Transaktionen eine erkennbare Verbindung zu den USA haben – sei es durch US-Dollar-Transfers, US-Technologie oder US-Personen. Dies verpflichtet auch nicht-amerikanische Banken, Sanktionslisten (wie die SDN-List des OFAC) zu beachten und regelmäßig Compliance-Maßnahmen zu implementieren. Ein prominentes Beispiel ist der Fall der französischen BNP Paribas: 2014 zahlte die Bank rund 9 Milliarden US-Dollar Strafe an US-Behörden, weil sie trotz US-Sanktionen Transaktionen für sanktionierte Staaten abwickelte. Ursache war die Abwicklung von Milliarden-Transfers in US-Dollar, obwohl diese Zahlungen die USA nie physisch berührten. Europäische Banken müssen daher präventiv Risiken bewerten, interne Prozesse anpassen und Sanktionen sorgfältig monitoren, um hohe Strafen und Marktzutrittsverweigerungen zu vermeiden.